주식투자에 포트폴리오가 필요한 이유

이번 글에도 주식 투자에 대해서 간단한 제 노하우를 적어볼까 합니다.

지난번에 멘탈관리에 대해서 적었는데 정신없이 적어서 그런지 의미 없는 글이었던 것 같아서 이번엔 한 가지의 주제로만 적어보겠습니다.

 

 

주식 멘탈관리, 여유자금 투자

 

 

주식에 포트폴리오가 필요한 이유는 크게 두 가지라고 생각합니다.

위험을 감소하고 매수, 매도 타이밍을 정하기 위해서 입니다.

 

 

 

 

목차

 

 

 

 

 

포트폴리오란?

포트폴리오는 다양한 의미입니다.

주로 디자이너, 사진작가들이 자신의 작품을 모아놓은 작품집을 포트폴리오라고 부릅니다.

증권투자에서는 투자자가 보유하고 있는 주식이나 채권 알림표로 사용하고 있습니다.

 

 

 

 

포트폴리오 작성방법

포트폴리오라고 하면 각자 떠오르는 것이 있습니다.

하지만 거창하게 무엇을 만들려고 하기보다 간단하게 엑셀로 자신의 주식 현황을 기록하면 그게 바로 포트폴리오입니다.

 

 

 

급하게 수치를 빼느라 %가 조금 이상해졌는데 저는 이렇게 엑셀 파일을 통해서 포트폴리오를 만들고 있습니다.

내가 어느 종목에 얼마를 투자했는지 한눈에 볼 수 있을 정도로만 가볍게 만들어 주면 될 것 같습니다.

 

 

포트폴리오 작성 이유

코인이 무서운 이유 중 하나가 돈의 가치를 망각하기 때문입니다.

이것저것 매수, 매도를 반복하다 보면 현금을 가지고 직접적으로 진행하는 게 아니라 모바일 상에서 거래를 하기에 금액의 가치를 망각하다가 실수를 하게 됩니다.

 

주식 또한 마찬가지로 내가 어느 종목을 얼마나 투자했는지, 왜 투자했는지 등 돈의 가치를 망각하지 않고 기억하기 위해서 포트폴리오를 작성해야 합니다.

 

또 한 가지는 본인이 만약 매수, 매도 시점을 잘 잡지 못한다면 포트폴리오가 큰 도움을 줄 것입니다.

저도 많은 도움을 받고 있습니다.

 

저점에 사서 고점에 파는 것은 당연히 주식에 기본입니다.

하지만 저점이 어디인지 고점이 어디인지를 파악하기란 실제로 무척 어렵고 그러기에 매수 시점과 매도 시점을 잡는 것이 가장 중요합니다.

 

저는 포트폴리오에 매수를 하면 매수 이유와 매도시기를 기록합니다.

 

 

신한지주 주가, 배당, 전망

 

예를 들어 신한지주를 가지고 들어 보겠습니다.

저는 신한지주가 현재 고점이라고 차트상 고점이라고 생각하지 않았고 (그 당시) 연말에 배당금과 실적을 고려해보면 주가가 상승한다고 믿어서 매수를 했습니다.

(분할매수 필수)

 

그래서 매수 이유는 실적 개선과 차트상 코로나 이전 차트로 복귀 X , 매도시점을 연말 배당금 이후라고 기록해놨습니다.

배당금을 지급받고 주가가 더 오르더라도 저는 일정 부분을 매도할 것입니다.

만약에 매수, 매도 시점을 잡기가 힘들다면 이렇게 포트폴리오 작성하는 것을 추천합니다.

 

 

 

 

포트폴리오 내용

마지막으로 포트폴리오를 작성할 때 있으면 좋은 내용입니다.

우선 섹터별로, 장기투자, 스윙 등 본인이 매수를 한 이유별로 묶어야 합니다.

예를 들어서 LIT의 경우 장기투자를 바라보고 매수를 해서 장기투자로 분류했고 신한지주의 경우 연말까지를 바라보고 매수해서 중, 장기투자로 분류했습니다.

 

이외에도 저는 단타로는 잘 매수하지 않기에 스윙으로 분류를 했습니다.

그리고 또 다른 묶음으로 섹터별로 분류했습니다.

2차 전지에 LIT를, 금융지주에 신한지주를, 증권에 미래에셋증권을 비율과 금액으로 표시했습니다.

 

현금의 보유도 주식의 일부라고 생각해서 현금 보유량(지금 투입할 수 있는 돈)도 따로 분류해놓습니다.

 

정리하면 투자방식으로 분류하고, 섹터별로 분류를 합니다.

여기서 겹치는 부분이 있지만 내 돈이 어디에 많이 사용하고 있는지 한눈에 보여서 좋습니다.

 

장기투자가 많으면 내 포트폴리오는 재미가 없어서 재미를 볼 수 있는 시기에는 스윙, 중단기 투자 비중을 높여서 투자의 재미를 보고 여름철에는 주식이 재미가 없으니 장기투자의 비중을 높입니다.

 

또한 주식 시장이 좋지 않을수록 현금비중을 높이는 등 빠르게 대처할 수 있습니다.

 

섹터별로 나누는 것은 한 섹터에 너무 많은 투자를 하지 않기 위함입니다.

실적이 좋고 이슈가 있더라도 내 투자 시점이 어디에 있는지에 따라서 익절을 할지 손절을 할지 모릅니다.

 

그러기에 한 섹터에 많은 투자를 하지 않고 적절하게 비중을 맞추기 위해서 섹터별로 분류합니다.

 

 

 

 

모두 제 개인적인 투자방법이므로 참고만 해주셨으면 좋겠습니다.

하지만 포트폴리오는 본인이 편한 방식대로 꼭 만드시는 것을 추천합니다.

부족하지만 제 투자방법을 조금씩 올려보겠습니다.